多起存款失踪曝银行内控体系漏洞

【昨日要闻回顾】

今日新闻辑要 习近平：抓实际成效 确保党中央各项决策落地生根

经中央批准：2015年将对宝钢、武钢等26家央企进行专项巡视

国资委：央企发生腐败可追回薪酬 2014年：国企贪腐案件创新高

多家上市央企高管或无法涨薪 通缩压力加大 央行将继续降息降准

钢铁业同质化竞争正向高端产品蔓延 须警惕钢铁高端产品产能过剩

宝钢与韶钢等签扭亏军令状 汇丰：今年欧洲钢价反弹 中美仍下滑

交通部新规为淡水河谷大船入华铺路 日照钢铁拓展海外动作频频

央行推广分支机构常备借贷便利 大数据：钢铁业会否颠覆与重构？

政协委员：扶持政策应多向民营钢企倾斜 印尼征建筑钢材进口关税

环渤海煤价连跌六周 1月汽车销量环比下降 上周钢价下跌1.1%

李克强：推进标准化工作改革 促经济提质增效升级

墨西哥称：中铁建已申请赔偿 尚未与中方协商

山钢集团与绿城集团签署合作协议 铁矿石市场整体需求依旧偏弱

多起存款失踪曝银行内控漏洞 银监会将严查

日前，银监会召开2015年度银监会系统法治工作（电视电话）会议，提出全面推进银行业法治建设的思路和方向。银监会主席尚福林强调，要推动银行业规范经营，督促银行业金融机构落实普法责任。加大问责惩戒力度，维护法律的权威性，提高监管震慑力。“当前要重点抓好‘两个加强、两个遏制’，专项查处内外勾结诈骗客户存款的案件，严格按照相关规定处罚当事人和相关责任人，切实抓一批反面典型，深查严纠管理漏洞，确保客户合法权益和银行业合规经营。”尚福林说。

近一年内，存款“失踪”的案件屡有发生，义乌、南京、湖北等地也都出现过储户存款“失踪”事件。银行内控体系漏洞让“内鬼”有机可乘。银监会内部人士表示，“经了解，银行内部员工以高息为诱饵变相兜售保险、基金等理财产品，已成为存款‘失踪’的主因。”

河北银监局高新利撰文指出，目前，存款诈骗形式通常有三种，第一种是社会人员诈骗。比如“诈骗分子合谋伪造银行印章，编造假存款合作协议，冒充银行工作人员到公司上门开户，获取公司有关开户所需资料和印模，然后私刻假印章，伪造开户资料，到银行办理开户手续，并使用假印鉴将存款全部转出银行。”

“第二种是银行员工与社会人员内外勾结诈骗。其常见的骗人诱饵是‘存款利息高’。第三种则是银行员工骗取客户存款。曾出现过银行员工诱骗储户多次输入密码，在储户不知情的情况下，暗中将存款转出。”高新利进一步称。（来源：经济参考报 蔡颖）

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